2018 年度城投系统 “创新能手”
2018 年度城投系统 “创新能手”
项目名称
电子商业承兑汇票在城投系统内的应用
应用范围
城投公司及城投公司全资、控股或其他具有实际控制权的企业作为项目投资或实施主体履行建设单位职责，且单项造价在3000万元及以上的施工建设项目。
项目组成员
主创人员
钱中一
参与人员
陆勤华、昝江锋、刘爱平
项目解决的问题及成效
提高城投公司整体资金使用效益、降低企业运营成本，促进城市建设运营服务和类金融业务两个主业板块之间的产融协同发展。
立项背景
城投保理公司成立至今围绕城投公司实体产业发展，形成了“工程保理"品牌业务，缓解了施工企业的资金压力，促进了产业链工程项目的完工，也实现了良好的经济效益。在业务拓展的过程中，城投保理公司创新设计了保付函业务产品，解决了供应链企业上下游的融资需求，提高了供应链的效率，真正为客户提供了贴合需求的贴心服务。
目前，一些央企、国企和大型民营集团已在普遍使用电子商业承兑汇票，充分发挥了电子货币的信用和支付功能，实现了供应链上支付方的零成本融资，大幅度节约了融资成本。
本项目希望将保理公司的保付函业务逐步应用于城投公司各产业板块业务中，通过在城投系统建设项目资金拨付管理中推行使用电子商业承兑汇票，进一步推进城投保理业务与公司实体产业的融合发展。
主要做法
经与城投公司项目部沟通，目前已确定电子商业承兑汇票在城投系统内推行使用基本方案：
1.推行范围：城投公司及城投公司全资、控股或其他具有实际控制权的企业作为项目投资或实施主体履行建设单位职责，且单项造价在3000万元及以上的施工建设项目。
2.具体推行办法：通过对城投系统建设项目资金拨付方式的改变，将电子商业承兑汇票作为一种贯穿于建设项目的全过程的支付方式，包括工程预付款、进度款、变更增加支付款、竣工验收款及工程结算款，支付方式的约定将体现在工程建设发包方和施工方的施工合同中，并约定该电子商业承兑汇票只可转让给城投保理公司进行融资。
3.具体落实方法：为保障项目推行顺利，避免相关操作风险，城投保理公司将从保付函业务的流程和电子商业承兑汇票的财务支付操作要点等角度逐一向城投公司相关兄弟公司进行宣讲和介绍。
主要成效
电子商业承兑汇票在城投系统内的应用可以有效推动城投公司城市建设运营服务和类金融业务两个主业板块之间产融协同发展，实现“三方"的共赢。
对城投系统内企业而言：延长了对施工单位的付款账期，提高了资金使用的效率，降低了企业的财务成本。
对施工单位而言：仅需支付一定的资金利息便可以提前获得项目资金，盘活了企业的运营资金，增强了流动性。
对城投保理公司而言：电子商业承兑汇票的支付方式创造了施工企业的融资需求，给城投保理公司提供了开云app官方官网的业务机会，同时电子商业承兑汇票作为二次保障，加固了整体业务的风险把控。
电子商业承兑汇票在城投系统内的应用
应用范围
城投公司及城投公司全资、控股或其他具有实际控制权的企业作为项目投资或实施主体履行建设单位职责，且单项造价在3000万元及以上的施工建设项目。
项目组成员
主创人员
钱中一
参与人员
陆勤华、昝江锋、刘爱平
项目解决的问题及成效
提高城投公司整体资金使用效益、降低企业运营成本，促进城市建设运营服务和类金融业务两个主业板块之间的产融协同发展。
立项背景
城投保理公司成立至今围绕城投公司实体产业发展，形成了“工程保理"品牌业务，缓解了施工企业的资金压力，促进了产业链工程项目的完工，也实现了良好的经济效益。在业务拓展的过程中，城投保理公司创新设计了保付函业务产品，解决了供应链企业上下游的融资需求，提高了供应链的效率，真正为客户提供了贴合需求的贴心服务。
目前，一些央企、国企和大型民营集团已在普遍使用电子商业承兑汇票，充分发挥了电子货币的信用和支付功能，实现了供应链上支付方的零成本融资，大幅度节约了融资成本。
本项目希望将保理公司的保付函业务逐步应用于城投公司各产业板块业务中，通过在城投系统建设项目资金拨付管理中推行使用电子商业承兑汇票，进一步推进城投保理业务与公司实体产业的融合发展。
主要做法
经与城投公司项目部沟通，目前已确定电子商业承兑汇票在城投系统内推行使用基本方案：
1.推行范围：城投公司及城投公司全资、控股或其他具有实际控制权的企业作为项目投资或实施主体履行建设单位职责，且单项造价在3000万元及以上的施工建设项目。
2.具体推行办法：通过对城投系统建设项目资金拨付方式的改变，将电子商业承兑汇票作为一种贯穿于建设项目的全过程的支付方式，包括工程预付款、进度款、变更增加支付款、竣工验收款及工程结算款，支付方式的约定将体现在工程建设发包方和施工方的施工合同中，并约定该电子商业承兑汇票只可转让给城投保理公司进行融资。
3.具体落实方法：为保障项目推行顺利，避免相关操作风险，城投保理公司将从保付函业务的流程和电子商业承兑汇票的财务支付操作要点等角度逐一向城投公司相关兄弟公司进行宣讲和介绍。
主要成效
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对城投系统内企业而言：延长了对施工单位的付款账期，提高了资金使用的效率，降低了企业的财务成本。
对施工单位而言：仅需支付一定的资金利息便可以提前获得项目资金，盘活了企业的运营资金，增强了流动性。
对城投保理公司而言：电子商业承兑汇票的支付方式创造了施工企业的融资需求，给城投保理公司提供了开云app官方官网的业务机会，同时电子商业承兑汇票作为二次保障，加固了整体业务的风险把控。